روش هج کردن یا پوشش ریسک در فارکس چیست؟

بازارهای مالی بویژه بازار فارکس به دلیل نوسانات بسیار زیاد آن نیازمند داشتن انواع استراتژی ها و روش های است که به کمک آن بتوان ریسک معاملات خود را به کمترین سطح ممکن رساند. در این مقاله آموزشی قصد داریم تا با معرفی روش هج کردن یا پوشش ریسک در فارکس، این روش کاربردی در بازار فارکس را به شما عزیزان معرفی کرده و مزایا و معایب آن را معرفی کنیم.

هج کردن (hedging) یا پوشش ریسک چیست؟

هج کردن یا پوشش ریسک به معنی باز کردن یک معامله دوم دقیقا برعکس معامله اول بوده و یا بیشترین همبستگی منفی با معامله اول دارد. با این روش در معاملات فارکس اگر معامله اول حرکت ناگهانی و خلاف پیش بینی شما حرکت کند، معامله دوم با توجه به اینکه برعکس معامله اول بوده‌، ضرر معامله اول را جبران خواهد کرد. البته با توجه به اینکه معامله دوم ممکن است سود شما را تا حد زیادی کاهش دهد اما در شرایطی نیز می‌تواند از ضررهای بسیار زیاد جلوگیری کرده و از حساب شما محافظت کند.

پوشش ریسک یا هج کردن در فارکس را می‌توان باز کردن یک معامله در جفت ارزی که با حرکات ناگهانی در جفت ارز دیگر مقابله می‌کند. همان‌طور که گفته شد این روش ممکن است سود شما را کاهش دهد اما در حفظ سرمایه بسیار ارزشمند خواهد بود. اگر چه معمولا برای معامله دوم از جفت ارز دیگری که همبستگی منفی با معامله اول دارد استفاده می‌شود اما ساده ترین روش آن استفاده از معامله خرید و فروش همزمان در همان جفت ارز بوده و به طور مثال اگر معامله اول شما خرید می‌باشد، می‌توان به طور همزمان از معامله فروش در همان جفت استفاده کرده و روش هج را در فارکس استفاده کرد.

نحوه کار هج یا پوشش ریسک در فارکس

نحوه انجام هج کردن در فارکس بسیار ساده بوده و با باز کردن یک معامله در فارکس آغاز می‌شود. پس از باز کردن یک معامله در فارکس شما پیش بینی کرده‌اید که یک جفت ارز صعودی بوده و وارد معامله خرید در آن می‎‌شود. فرایند هج کردن در این شرایط این است که شما برای معامله دوم دقیق بر خلاف پیش خود وارد معامله شده و از این طریق سعی در کم کردن ریسک معاملات خود را دارید. معمولا از هج یا پوشش ریسک برای کم کردن ضرر و حفظ سرمایه استفاده می‌شود. یکی از مواردی که در استفاده از هج کردن در فارکس باید آن را بیاموزید، آشنایی با همبستگی جفت ارزها در فارکس می‌باشد.

در روش استفاده از همبستگی یا کرولیشن باید از جفت ارزهایی استفاده کنید که همبستگی منفی قوی نسبت به یکدیگر دارند. در مقاله‌ای که لینک آن را در بالا برای شما قرار داده شده است، جفت ارزهای که بیشترین همبستگی منفی با یکدیگر دارند به صورت یک جدول قرار داده شده است. به طور مثال EUR/USD و USD/CHF دو جفت ارزی بوده که همبستگی منفی قوی نسبت به یکدیگر دارند و برای هج کردن در فارکس مناسب هستند. در چنین شرایطی با باز کردن یک معامله خرید در EUR/USD و یک معامله فروش در USD/CHF می‌توان ریسک معاملات را از طریق هج با این دو جفت ارز کاهش داد.

دلایل استفاده از هج یا پوشش ریسک در فارکس

همان طور که گفته شد کاربرد و دلیل استفاده از هج در جهت کنترل و حفاظت در برابر حرکات ناگهانی قیمت در بازار فارکس می‌باشد. یکی از راه های کاهش ریسک در معاملات فارکس این است که در چنین شرایطی از معامله خود خارج شوید اما گاهی اوقات لازم است که به صورت موقت از ریسک معاملات خود کم کنید که در چنین شرایطی به کمک هج می‌توان این کار را انجام داد. قطعا این روش از بستن کامل بهتر بوده و در مواقعی که اخبار مهم منتشر می‌شود می‌توان با این روش ریسک معاملات را در این شرایط کاهش داد.

معایب استفاده از هج یا پوشش ریسک در فارکس

مهمترین نکته در مورد معایب استفاده از هج در فارکس این است که با وجود ارزشمند بودن این روش ممکن است سودهای شما تا حد زیادی کاهش پیدا کند. همچنین به دلیل پیچیدگی در استفاده از لوریج و نحوه باز کردن معاملات هج ممکن دچار خطا شده و معاملات شما وارد ضرر شوند. اگرچه ممکن است این مشکلات روی ندهد اما باید توجه داشته باشید که در این زمینه باید به مهارت دست پیدا کرده و به صورت صحیح هج کردن در فارکس را آموزش ببینید.

در رابطه با استفاده از هج کردن در فارکس این روش با اینکه برای کاهش ریسک معاملات بوده اما ممکن است در صورت عدم انجام صحیح آن باعث ضرر و زیان شود. حتی معامله گران حرفه ای فارکس در اجرای هج ها نیز ممکن است دچار خطا شده و به دلیل انجام محاسبات اشتباه دچار ضرر شوند. مثلا در محاسبه موارد مختلفی مانند کمیسیون و یا سواپ در فارکس ممکن با انجام محاسبات اشتباه در این زمینه، هج شما در دو طرف دچار ضرر شده و اجرای آن با خطا رو به رو شود.

آیا هج یا پوشش ریسک در فارکس قانونی است؟

در قوانین آمریکا استفاده از هج یا پوشش ریسک غیر قانونی بوده و معامله گران امکان استفاده از این شیوه را نخواهند داشت. اما در مورد بروکرهای اروپا و آسیا تقریبا غیر قانونی نبوده و اکثر بروکرهایی که با ایرانیان کار می‌کنند امکان استفاده از این شیوه معامله در فارکس امکان پذیر می‌باشد.

با توجه به اینکه هج کردن در فارکس تا حدود زیادی سود معاملات را در فارکس کاهش می‌دهد این روش بیشتر برای معامله گرانی مناسب است که دارای سرمایه زیادی بوده و حساب معاملاتی بزرگی دارند و همچنین به صورت تمام وقت در فارکس معامله می‌کنند. توجه داشته باشید که استفاده از هج یک روش خارق العاده نبوده و ممکن است با وجود استفاده از این روش دچار زیان شوید. برخی اوقات شرایط در فارکس به نحوی بوده که بهترین روش کاهش ریسک، کم کردن حجم معامله یا حتی خارج شدن از آن می‌باشد.